财通证券被罚195万元：监管重拳出击，券商合规警钟长鸣

近日，财通证券因“在开展债券交易业务过程中，存在内部控制不完善等问题”**，被中国证监会处以195万元罚款。这一处罚决定再次敲响了券商合规经营的警钟，也引发了市场对券商内部控制和风险管理能力的关注。

违规操作暴露内控漏洞

根据证监会披露的信息，财通证券的违规行为主要集中在以下几个方面：

• 债券交易业务内部控制不完善：  财通证券在债券交易业务中存在制度不健全、执行不到位等问题，未能有效防范和控制风险。

• 未按规定履行客户身份识别义务：  财通证券在开展债券交易业务时，未能严格按照规定对客户身份进行识别，存在一定的洗钱风险。

• 未按规定报送可疑交易报告：  财通证券在发现可疑交易后，未能及时向有关部门报告，存在一定的合规风险。

  
  

监管重拳出击，释放强烈信号

财通证券此次被罚，是监管部门加强券商监管、维护市场秩序的一个缩影。近年来，随着金融市场的快速发展，券商业务规模不断扩大，风险隐患也随之增加。监管部门持续加大对券商的监管力度，对违规行为保持“零容忍”态度，释放出强烈的监管信号。

• 强化合规意识：  券商应牢固树立合规意识，将合规经营放在首位，建立健全内部控制体系，有效防范和控制风险。

• 加强风险管理：  券商应加强风险管理能力建设，完善风险识别、评估、监测和处置机制，提升风险防范和化解能力。

• 加大处罚力度：  监管部门应加大对券商违规行为的处罚力度，提高违法成本，形成有效震慑。

券商如何应对监管新常态？

面对日益严格的监管环境，券商应积极应对，主动适应监管新常态。

• 加强合规文化建设：  券商应将合规文化融入公司经营管理的各个环节，提高全员合规意识，营造良好的合规氛围。

• 完善内部控制体系：  券商应建立健全内部控制体系，完善各项规章制度，强化制度执行力，确保各项业务合规开展。

• 加大科技投入：  券商应加大科技投入，利用大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别和监测能力，实现风险管理的智能化和精细化。

结语

财通证券被罚195万元，再次为券商行业敲响了警钟。券商应以此为戒，深刻反思，切实加强合规管理，提升风险管理能力，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。